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Contactar¿Eres dueño de una pequeña o mediana empresa y estás en busca de financiamiento? Si es así… ¡No te rindas! Existe una alternativa poco conocida pero muy efectiva para obtener el financiamiento deseado: las SOFOMES.
En esta nota te explicaremos brevemente lo que son las SOFOMES y cómo pueden ayudarte a obtener los recursos que necesitas para hacer crecer tu negocio. ¿Listo para conocer todo sobre las SOFOMES? Acompáñanos en esta aventura de conocimiento.
Una SOFOME (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) es una sociedad anónima que se dedica a la prestación de servicios financieros y que está regulada por la Ley General de Sociedades Mercantiles. Las SOFOMES pueden otorgar créditos, realizar inversiones y operar con valores, entre otras actividades.
En México deben tener registro vigente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) y pueden estar o no reguladas.
La diferencia entre las SOFOMES en México que están reguladas y las que no, es que las segundas no tienen vínculos patrimoniales en entidades que son supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Dado que los servicios que ofrecen los bancos y las SOFOMES en México son similares, es importante aclarar las diferencias para poder definir qué es una SOFOME.
Las principales diferencias:
Las SOFOMES son una opción de financiamiento para las pymes porque que les permite obtener los recursos necesarios para iniciar o expandir su negocio. Estas instituciones otorgan créditos a las empresas que cumplen con ciertos requisitos y tienen un historial crediticio positivo.
Se encargan de evaluar el riesgo de los prestamistas y ofrecen garantías a las entidades financieras que otorguen los préstamos. Es decir, las SOFOMES son una opción asequible para que las pymes obtengan créditos y aceleren su crecimiento.
Las SOFOMES ofrecen numerosas ventajas a las pymes, especialmente en lo que respecta a la flexibilidad y el acceso a los recursos financieros. Las SOFOMES pueden ser excelentes aliados para las pymes.
A continuación te presentamos algunas de las principales ventajas de las SOFOMES para las pymes:
La mayoría de los bancos en México operan con un modelo de negocio tradicional, el cual se basa en la captación de depósitos a través de cuentas de cheques y ahorro, y el otorgamiento de créditos a sus clientes.
Sin embargo, esta forma de hacer negocios tiene sus limitaciones, especialmente para las pymes, quienes enfrentan dificultades para acceder a financiamiento debido a que los bancos les exigen requisitos muy estrictos.
Las SOFOMES son una opción de financiamiento muy atractiva para las pymes, ya que ofrecen condiciones mucho más flexibles que los bancos tradicionales. No hay tantas burocracias que cumplir, ni es necesario tener una historia de crédito perfecta para obtenerlo.
La mayoría de las pymes en México son financiadas por los bancos comerciales, pero esta fuente de financiamiento está cada vez más escasa. Las pymes también han utilizado el financiamiento del mercado de capitales, pero el costo de los préstamos y la falta de acceso a este mercado han sido un obstáculo.
Los socios fundadores de SOFOMES (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) crearon esta institución para proporcionar una alternativa de financiamiento para las pymes. La principal ventaja que ofrecen es el acceso a una gran cantidad de capital, lo que permite a las pymes obtener los fondos necesarios para iniciar o ampliar sus actividades.
El Registro de Prestadores de Servicios Financieros tiene toda la información que necesitas sobre las instituciones financieras autorizadas. En el Registro, encontrarás datos relevantes como domicilio, teléfono, nombre comercial, razón social, fecha de inicio de las operaciones y los funcionarios.
Otra instancia que puede darte información clara sobre las SOFOMES es el Buró de Entidades Financieras donde podrás conocer toda la información relacionada con las tasas de interés, comisiones, reclamaciones y sanciones.
Para seleccionar la SOFOME que más se adapta a tus necesidades, considera los servicios que cada una de ellas ofrece:
Ahora que ya sabes qué es una SOFOME y por qué son de suma importancia para las pymes, te invitamos a seguir informándote a través del blog de Métricas.